Finanční plánování
Chci mít své finance dobře nastavené.
Bydlení, rezervy, investice, ochrana i renta v jednom plánu.
Zjistit víceFinanční poradenství & wealth management
Jeden partner.Celý tým.
Ať řešíte hypotéku, investice, pojištění nebo budoucí rentu, začínáme tím, co chcete vyřešit vy.
Michal PavlačkaVojtěch Mejzlík
Podle toho, co právě potřebujete vyřešit.
Wealth management
Chci svůj majetek dobře spravovat.
Investiční strategie, správa majetku, likvidita a budoucí příjem v souvislostech.
Zjistit víceCelkový pohled
Máte řešení.Máte plán?
Nezačínáme hypotékou, investicí ani pojištěním. Začínáme pohledem na celou vaši situaci.
Co chcete, kde jste dnes a jak spolu jednotlivé části financí souvisí.
Až potom rozhodujeme, co ponechat, co změnit a co řešit dál.
Nejdřív celek. Potom jednotlivé kroky.
Jak pracujeme
Nejdřív plán.
Teprve potom produkty.
Pochopíme, kam míříte.
Co chcete řešit, co je pro vás důležité a kam se chcete dostat.
Podíváme se, kde jste dnes.
Projdeme příjmy, rezervy, majetek, závazky, investice i smlouvy. A hlavně, jak spolu souvisí.
Poskládáme jeden plán.
Určíme priority a konkrétní kroky. Co řešit teď a co může počkat.
Držíme ho aktuální.
Pravidelně se potkáváme, kontrolujeme změny a podle nich plán upravujeme.
Co společně řešíme
Všechny oblasti.Jeden směr.
Bydlení, investice, ochranu i rentu řešíme v souvislostech.
Financování
Pomáháme financovat další krok.
Hypotéky a úvěry
Financování nastavujeme v souvislosti s vaším rozpočtem, rezervami a dalšími cíli.
Investice
Budujeme majetek.
Investice
Investiční plán stavíme podle vašich cílů a horizontu. Zohledňujeme míru rizika, která vám dává smysl.
Renta
Připravujeme příjem na dobu, kdy pracovat nemusíte.
Renta a důchod
Majetek a budoucí příjem plánujeme tak, aby vám jednou dával větší svobodu v rozhodování.
Ochrana
Chráníme to, co jste vybudovali.
Pojištění a rizika
Chráníme příjem, rodinu, majetek a podnikání před situacemi, které by mohly celý plán ohrozit.
Zkušenost z praxe
Produkty měli.
Plán jim chyběl.
Manželé, oba právníci 45+, chtěli udělat pořádek ve financích a připravit se na stáří.
S čím přišli
Hypotéka, staré pojistky, staré penzijko, stavební spoření, větší hotovost na spořicím účtu a vyšší desítky tisíc korun měsíčně navíc.
Co jsme zjistili
Pojištění už rodinu reálně nechránilo, staré penzijko vydělávalo kolem 1 % ročně a velká část peněz ležela na spořicím účtu.
Co jsme změnili
Nastavili jsme investiční portfolio, upravili pojištění, staré penzijko převedli na DPS a DIP a větší část peněz ze spořicího účtu přesunuli do investic.
Jak to funguje dnes
Teď mají jeden plán: budovat majetek a připravit si budoucí rentu.
Výsledek
Původní nastavení~9 mil. Kč→Nový plántéměř 30 mil. Kč
Modelovaná hodnota majetku na konci investičního horizontu. Výpočet vychází z konkrétního horizontu, pravidelných vkladů a předpokládaného zhodnocení. Budoucí výnos není garantován.
Jeden partner. Tým specialistů.
Jeden člověk nemůže být expert na všechno. My si na to ani nehrajeme.
Váš hlavní poradce drží celý plán pohromadě a podle potřeby zapojuje specialisty. Vy máte jednoho partnera. My propojujeme práci celého týmu.
Michal Pavlačka
Finanční poradce
Vojtěch Mejzlík, EFA
Investiční specialista
Kristýna Křížová
Hypoteční specialistka
Lucie Drásalová
Hypoteční specialistka
Kristýna Buršíková
Odborná asistentka
Petra Pelikánová
Odborná asistentka
Ivo Bečvář
Investiční analytik
Daniel Fajmon
Specialista neživotního pojištění
Patrik Leimer
Specialista podnikatelských rizik
Kamila Benešová
Specialistka firemních benefitů
Dlouhodobá spolupráce
Budeme si rozumět,
pokud…
- Chcete finance řešit jako celek.
- Chcete budovat majetek.
- Chcete plán a člověka, který ho drží pohromadě.
- Oceníte upřímný názor, i když se vám nemusí líbit.
Pokud hledáte jen nejnižší cenu jednoho produktu, nejspíš si nebudeme rozumět.
Reference
Jak naši práci vidí klienti.
POHLED NA CELEK
„Co mi přijde nejcennější, je komplexnost celého přístupu. Neřeší jen jednotlivé smlouvy, ale celkový systém práce s penězi, návaznosti mezi produkty i dlouhodobou strategii.“
Josef MaradaProfesionální coach
DLOUHODOBÁ PÉČE
„Spolupráce je skvělá – profesionální i lidská. Konečně mám pocit, že se o mé finance poradce opravdu zajímá, stará a chce mi pomoci.“
Lucie BarákováLektorka jógy
Podcast Za vodou
Než se potkáme,
poslechněte si, jak přemýšlíme.
První setkání
Pojďme se podívat na vaše finance jako celek.
Probereme, kde jste dnes, kam se chcete dostat a jestli vám v tom dokážeme pomoct.
Bez závazku.
