Finanční plánování
Chci mít své finance dobře nastavené.
Bydlení, rezervy, investice, ochrana i renta v jednom plánu.
Zjistit víceFinanční poradenství & wealth management
Ať řešíte hypotéku, investice, pojištění nebo budoucí rentu, začínáme tím, co chcete vyřešit vy.
Finanční plánování
Bydlení, rezervy, investice, ochrana i renta v jednom plánu.
Zjistit víceWealth management
Investiční strategie, správa majetku, likvidita a budoucí příjem v souvislostech.
Zjistit víceCelkový pohled
Nezačínáme hypotékou, investicí ani pojištěním. Začínáme pohledem na celou vaši situaci.
Co chcete, kde jste dnes a jak spolu jednotlivé části financí souvisí.
Až potom rozhodujeme, co ponechat, co změnit a co řešit dál.
Nejdřív celek. Potom jednotlivé kroky.
Jak pracujeme
Co chcete řešit, co je pro vás důležité a kam se chcete dostat.
Projdeme příjmy, rezervy, majetek, závazky, investice i smlouvy. A hlavně, jak spolu souvisí.
Určíme priority a konkrétní kroky. Co řešit teď a co může počkat.
Pravidelně se potkáváme, kontrolujeme změny a podle nich plán upravujeme.
Co společně řešíme
Bydlení, investice, ochranu i rentu řešíme v souvislostech.
Hypotéky a úvěry
Financování nastavujeme v souvislosti s vaším rozpočtem, rezervami a dalšími cíli.
Investice
Investiční plán stavíme podle vašich cílů a horizontu. Zohledňujeme míru rizika, která vám dává smysl.
Renta a důchod
Majetek a budoucí příjem plánujeme tak, aby vám jednou dával větší svobodu v rozhodování.
Pojištění a rizika
Chráníme příjem, rodinu, majetek a podnikání před situacemi, které by mohly celý plán ohrozit.
Zkušenost z praxe
Manželé, oba právníci 45+, chtěli udělat pořádek ve financích a připravit se na stáří.
Hypotéka, staré pojistky, staré penzijko, stavební spoření, větší hotovost na spořicím účtu a vyšší desítky tisíc korun měsíčně navíc.
Pojištění už rodinu reálně nechránilo, staré penzijko vydělávalo kolem 1 % ročně a velká část peněz ležela na spořicím účtu.
Nastavili jsme investiční portfolio, upravili pojištění, staré penzijko převedli na DPS a DIP a větší část peněz ze spořicího účtu přesunuli do investic.
Teď mají jeden plán: budovat majetek a připravit si budoucí rentu.
Původní nastavení~9 mil. Kč→Nový plántéměř 30 mil. Kč
Modelovaná hodnota majetku na konci investičního horizontu. Výpočet vychází z konkrétního horizontu, pravidelných vkladů a předpokládaného zhodnocení. Budoucí výnos není garantován.
Jeden partner. Tým specialistů.
Váš hlavní poradce drží celý plán pohromadě a podle potřeby zapojuje specialisty. Vy máte jednoho partnera. My propojujeme práci celého týmu.
Finanční poradce
Investiční specialista
Hypoteční specialistka
Hypoteční specialistka
Odborná asistentka
Odborná asistentka
Investiční analytik
Specialista neživotního pojištění
Specialista podnikatelských rizik
Specialistka firemních benefitů
Dlouhodobá spolupráce
Pokud hledáte jen nejnižší cenu jednoho produktu, nejspíš si nebudeme rozumět.
Reference
POHLED NA CELEK
„Co mi přijde nejcennější, je komplexnost celého přístupu. Neřeší jen jednotlivé smlouvy, ale celkový systém práce s penězi, návaznosti mezi produkty i dlouhodobou strategii.“
DLOUHODOBÁ PÉČE
„Spolupráce je skvělá – profesionální i lidská. Konečně mám pocit, že se o mé finance poradce opravdu zajímá, stará a chce mi pomoci.“
Podcast Za vodou
První setkání
Probereme, kde jste dnes, kam se chcete dostat a jestli vám v tom dokážeme pomoct.
Bez závazku.
