REZERVY
Rezervy, které máte po ruce
Kolik má být po ruce a co už může pracovat.
Finanční poradce, který řeší
vaše finance jako celek
Hypotéka, investice, pojištění, rezervy i budoucí renta spolu souvisí. Proto nejdřív stavíme finanční plán a až potom řešíme jednotlivé produkty.
Finance v souvislostech
Produkty přibývaly postupně.
Plán nepřibyl
Penzijko vzniklo před lety. Hypotéka přišla potom. Pojištění se přidalo později. Investice nakonec. Každé rozhodnutí mohlo dávat smysl ve chvíli, kdy vznikalo.
Penzijko
před lety
Hypotéka
potom
Pojištění
později
Investice
nakonec
Pro koho
Kdy dává finanční poradenství smysl
Kupujete nebo měníte bydlení
Nevíte, na jakou hypotéku dosáhnete.
Každý měsíc vám zůstávají peníze
A nemají jasný úkol.
Chcete začít nebo lépe investovat
Potřebujete vědět kolik, na jak dlouho a k čemu.
Máte rodinu a závazky
Výpadek příjmu by zasáhl víc lidí než vás.
Přemýšlíte o důchodu nebo rentě
Chcete vědět, jaký majetek k tomu budete potřebovat.
Máte více produktů, ale žádný společný plán
Každý vznikl zvlášť a dnes se překrývají.
Co všechno řešíme
Investice, bydlení, rezervy, ochrana a budoucí příjem. Všechno v jednom plánu.
INVESTICE
Investice pro vaše cíle
Kolik, na jak dlouho a k jakému cíli.
RENTA
Renta pro budoucí příjem
Jaký majetek potřebujete, aby z něj šel budoucí příjem.
ÚVĚRY
Úvěry podle vašich možností
Splatka, která unese i zbytek života, ne jen schválení banky.
OCHRANA
Ochrana příjmu a majetku
Co by rodinu skutečně položilo. Ne katalog pojistek.
PRŮBĚŽNÁ PÉČE
Průběžná péče o váš plán
Jednou za čas plán srovnáme s tím, co se ve vašem životě změnilo.
Spolupráce krok za krokem
Jak probíhá spolupráce
Nejdřív potřebujeme pochopit vás. Až potom vaše smlouvy.
Zjistíme, co chcete vyřešit
Probereme, kde jste dnes, co je pro vás důležité a kam se chcete dostat.
Podíváme se na současné nastavení
Příjmy, výdaje, rezervy, majetek, závazky, investice, pojištění i stávající smlouvy.
Poskládáme finanční plán
Určíme priority, návaznosti a konkrétní kroky. Co řešit teď a co může počkat.
Teprve potom řešíme produkty
Hypotéku, investici nebo pojištění vybíráme až ve chvíli, kdy víme, proč je potřebujete.
Plán spravujeme a držíme aktuální
Pravidelně se potkáváme a podle změn ve vašem životě plán upravujeme.
Z první schůzky odcházíte s tím, jestli spolupráce dává smysl pro obě strany. Bez smlouvy na místě.
Nechceme vám měnit všechno. Měníme jen to, co dává smysl
Nová smlouva není automaticky lepší smlouva. Proto nejdřív zjišťujeme, co už funguje, co potřebuje upravit a kde naopak něco důležitého chybí.
Finanční plán v praxi
Všechno měli. Jen nastavené pro dobu před patnácti lety
Manželé kolem 50 let si dlouhodobě odkládali peníze. Nastavení jen postupně zestárlo.
S čím přišli
Stará penzijka, dvě stavební spoření, spořicí účty, investiční životní pojištění a staré pojistky na dům a auta. Celkem asi 12 produktů.
Co jsme zjistili
Každé řešení dávalo smysl, když vznikalo. Po letech už nesedělo na jejich cíle ani na to, jak velký majetek dnes mají. Vzhledem k horizontu byla velká část peněz v nástrojích s nízkým výnosem, které nepřekonaly inflaci.
Co jsme změnili
Staré penzijko, stavební spoření, investiční životní pojištění a staré pojistky jsme nahradili řešeními podle dnešní situace a horizontu.
Jak to funguje dnes
Mají asi polovinu produktů, lépe nastavených a v jednom plánu. Každý z nich teď vede k jejich cíli.
Výsledek
Původní nastavení6 170 000 Kč→Nový plán18 200 000 Kč
Investiční horizont je 15 let. Částky jsou před našimi zásahy a po našich úpravách. Započítané jsou i další vklady, ne jen přesun stávajících peněz. Budoucí výnos není garantován.
Bude nám to fungovat?
Nejsme pro každého. A je to v pořádku
Budeme si rozumět, pokud chcete finance řešit jako celek, dlouhodobě budovat majetek a vědět, proč jednotlivá rozhodnutí děláte.
Jednodušší cesta pro vás může být lepší, pokud…
- Hledáte jen nejnižší cenu jednoho produktu.
- Nechcete finance řešit v souvislostech.
- Očekáváte rychlé doporučení bez analýzy situace.
Jeden poradce. Tým specialistů.
Jeden člověk spravuje celý plán. Specialisté řeší jednotlivé oblasti.
Váš poradce zná vaši situaci a cíle.
Specialisté řeší investice, hypotéky, pojištění i podnikatelská rizika.
Pracuje pro vás tak celý tým.
Michal Pavlačka
Finanční poradce
Vojtěch Mejzlík, EFA
Investiční specialista
Kristýna Křížová
Hypoteční specialistka
Lucie Drásalová
Hypoteční specialistka
Kristýna Buršíková
Odborná asistentka
Petra Pelikánová
Odborná asistentka
Ivo Bečvář
Investiční analytik
Daniel Fajmon
Specialista neživotního pojištění
Patrik Leimer
Specialista podnikatelských rizik
Kamila Benešová
Specialistka firemních benefitů
Reference
Jak finanční poradenství vnímají naši klienti
POHLED NA CELEK
„Co mi přijde nejcennější, je komplexnost celého přístupu. Neřeší jen jednotlivé smlouvy, ale celkový systém práce s penězi, návaznosti mezi produkty i dlouhodobou strategii.“
Josef MaradaProfesionální coach
DLOUHODOBÁ PÉČE
„Spolupráce je skvělá – profesionální i lidská. Konečně mám pocit, že se o mé finance poradce opravdu zajímá, stará a chce mi pomoci.“
Lucie BarákováLektorka jógy
Časté otázky
Co možná řešíte před první schůzkou
První setkání
Pojďme se podívat na vaše finance
v souvislostech
Probereme, kde jste dnes, kam se chcete dostat a jestli vám v tom dokážeme pomoct.
info@mejzlikpavlacka.cz
Vojtěch Mejzlík725 662 566
Michal Pavlačka736 448 955