Cíl
Co mají peníze umožnit
Nejdřív potřebujeme vědět, proč investujete.
Investice & investiční poradenství
Investice podle vašich cílů,
ne podle posledního trendu
Nejdřív si ujasníme, proč investujete a na jak dlouho. Teprve potom skládáme portfolio, které odpovídá vašim cílům a celkové finanční situaci.
Investice v souvislostech
Portfolio nezačíná
fondem, ale cílem
Peníze na bydlení za tři roky potřebují jinou strategii
než majetek, který má jednou vytvářet rentu.
Cíl
Co mají peníze umožnit
Horizont
Kdy je budete potřebovat
Strategie
Jak mají být peníze rozdělené
Portfolio
Konkrétní investiční řešení
Pro koho
Kdy investiční poradenství
dává smysl
Začínáte investovat
Máte pravidelný přebytek a chcete ho investovat
Máte investice na více místech
Nejste si jistí současným portfoliem
Chcete připravit budoucí rentu
Chcete investovat dlouhodobě bez každodenního sledování
Investiční strategie
Dobré portfolio stojí
na šesti rozhodnutích
Konkrétní investici vybíráme až ve chvíli, kdy víme, jakou roli má v portfoliu plnit.
Horizont
Kdy je budete potřebovat
Jinou strategii má krátkodobý cíl a jinou majetek na desítky let.
Riziko
Jaké kolísání je přijatelné
Portfolio nastavujeme tak, aby odpovídalo vašemu horizontu a situaci.
Likvidita
Kolik má zůstat dostupné
Ne všechny peníze mají být dlouhodobě investované.
Diverzifikace
Jak rozložit riziko
Portfolio nestavíme na jedné investici ani jednom trhu.
Náklady
Kolik investování skutečně stojí
Poplatky a náklady jsou součástí každého investičního rozhodnutí.
Dlouhý horizont
Stejný 1 milion.
Za 20 let úplně jiný výsledek.
Krátkodobá rezerva má být bezpečně po ruce. Ale peníze, které nebudete potřebovat dvacet let, mohou mít úplně jiný výsledek, když pro ně zvolíte jiný nástroj. Tato grafika ukazuje, jak velký rozdíl může udělat čas a způsob uložení peněz.
Spořicí účet
≈ 1,49 mil. Kč
Vhodné pro rezervu a krátkodobé peníze
Investiční portfolio
≈ 4,93 mil. Kč
Vhodné pro dlouhodobé peníze, které mohou pracovat
Modelový příklad s konstantním zhodnocením. Nezohledňuje produkt, poplatky, daně, inflaci ani kolísání trhu.
Částky jsou nominální. Budoucí výnos není garantován.
Jak o investování přemýšlíme
Dobré investování
bývá trochu nudné
Nemá vás nutit každý den kontrolovat trhy ani vyvolávat euforii při růstu a paniku při poklesu. Dobře nastavené portfolio má především dlouhodobě plnit svůj účel. Naším úkolem je chránit majetek, krotit emoce a dlouhodobě usilovat o růst jeho reálné hodnoty.
Spolupráce krok za krokem
Jak probíhá spolupráce
Nejdřív potřebujeme pochopit, co mají vaše investice splnit. Až potom řešíme konkrétní portfolio.
Ujasníme cíl
Probereme, co mají peníze jednou umožnit a kdy je budete potřebovat.
Zmapujeme současné investice
Projdeme vaše portfolio, náklady a jeho roli v celku.
Navrhneme investiční strategii
Určíme strukturu portfolia a roli jednotlivých částí.
Poskládáme portfolio
Vybereme konkrétní investice podle schválené strategie.
Portfolio průběžně vyhodnocujeme
Hlídáme, zda stále odpovídá vašim cílům a situaci.
Tým pro vaše investice
Za investiční strategií
stojí konkrétní lidé
Váš hlavní poradce zná celý finanční plán. Investiční strategii a analýzu řeší lidé, kteří se této oblasti věnují každý den.
Michal Pavlačka
Finanční poradce
Vojtěch Mejzlík, EFA
Investiční specialista
Ivo Bečvář
Investiční analytik
Časté otázky
Nejčastější otázky
k investicím
Nejdřív si potřebujete ujasnit, proč investujete, na jak dlouho a jak velkou část peněz můžete dlouhodobě postrádat. Součástí rozhodování by měla být také dostatečná finanční rezerva. Až potom dává smysl vybírat konkrétní investice.
První setkání
Pojďme zjistit, co mají
vaše investice skutečně dělat
info@mejzlikpavlacka.cz
Vojtěch Mejzlík725 662 566
Michal Pavlačka736 448 955