Kde jste dnes
Co už máte a jak jsou finance nastavené.
Jak pracujeme
Nezačínáme produktem.
Začínáme tím, co chcete vyřešit
Nejdřív pochopíme vaši situaci a cíle. Teprve potom řešíme, co má smysl ponechat, změnit nebo doplnit.
Začínáme rozhovorem
První setkání je hlavně o vás
Probereme, kde jste dnes, co chcete vyřešit a kam se chcete dostat. Nečeká vás produktová prezentace ani hotové řešení dřív, než poznáme vaši situaci.
Kam chcete dojít
Co je pro vás důležité teď i do budoucna.
Jestli si sedneme
Zda vám náš způsob práce dává smysl.
Na konci oba víme, jestli má smysl pokračovat.
Jak spolupráce probíhá
Nejdřív celý obraz.
Potom jednotlivá řešení
Poznáme vaši situaci
Probereme cíle, příjmy, majetek, závazky i to, co už dnes máte vyřešené.
Zmapujeme současné finance
Podíváme se na stávající smlouvy, investice, pojištění, úvěry, penzijní produkty a další části vašeho majetku.
Určíme, co má prioritu
Ne všechno je potřeba řešit najednou. Nejprve se zaměříme na věci s největším dopadem.
Připravíme plán
Jednotlivé oblasti propojíme podle vašich cílů a priorit.
Plán společně projdeme
Vysvětlíme, co doporučujeme, proč a co má smysl řešit jako první.
Pomůžeme s realizací
Do jednotlivých oblastí zapojíme správné specialisty a plán uvedeme do praxe.
Nevšechno se musí měnit
Dobré řešení
nemusíme nahrazovat
To, že jste smlouvu nesjednali přes nás, není důvod ji měnit. Pokud funguje dobře a odpovídá vašim potřebám, může zůstat přesně tam, kde je.
Doporučení může znít i jednoduše: nic neměňte.
Co budeme potřebovat
Nemusíte mít všechno
připravené předem
Na prvním setkání si řekneme, jaké informace a podklady budou pro další práci potřeba.
Vaše cíle
Co chcete v nejbližších letech i dlouhodobě řešit.
Současné smlouvy
Investice, pojištění, úvěry, penzijní produkty a další řešení.
Příjmy a závazky
Aby plán odpovídal vašim reálným možnostem.
Majetek a rezervy
Co už máte vytvořeno a jakou roli to má v celém plánu.
Výsledek
Ne další produkt.
Jasný plán, co dělat dál
Co ponechat
Protože to už dnes funguje dobře.
Co změnit
Protože současné nastavení už neodpovídá situaci.
Co chybí
Kde je potřeba něco doplnit.
Co řešit jako první
Protože ne všechno má stejnou prioritu.
Výsledkem má být jasno v tom, kde jste, kam směřujete a co má smysl udělat jako další krok.
Týmová práce
Jeden plán.
Specialisté podle potřeby
Podle situace zapojujeme specialisty na investice, hypotéky, pojištění, důchody nebo další oblasti. Vy nemusíte koordinovat jednotlivé odbornosti. To je naše práce.
Servis
Finanční plán není
dokument do šuplíku
Mění se příjmy, rodina, majetek, cíle i pravidla. Proto se k plánu průběžně vracíme, kontrolujeme, jestli stále odpovídá realitě, a podle potřeby ho upravujeme.
Plán
Realizace
Kontrola
Aktualizace
Další období
Nejde jen o to finance jednou nastavit. Důležité je, aby dávaly smysl i za několik let.
FAQ
Co vás před první
schůzkou může zajímat
Ne. Pokud něco funguje dobře, není důvod to měnit. Smyslem je poskládat finance tak, aby jako celek odpovídaly vašim potřebám.
První setkání
Začněme tím,
co potřebujete vyřešit
Na prvním setkání si projdeme vaši situaci a zjistíme, jestli vám náš způsob práce dává smysl.
info@mejzlikpavlacka.cz
Vojtěch Mejzlík725 662 566
Michal Pavlačka736 448 955